客户识别号是什么意思？银行客户识别号查询方法介绍-超梦电商

客户识别号是什么意思？银行客户识别号查询方法介绍

香香 • 2023年4月22日 07:09:42 • 好文推荐 • 阅读 713

凡是到金融机构办理业务的朋友都有被金融机构工作人员要求出示身份证的经历，甚至被要求填写个人身份信息。通常来说，个人信息（尤其是家庭地址、联系电话）都属于个人隐私，可为什么偏偏需要向金融机构提供呢？下面就给您说说这里其中的道理。 遵守国家法律 客户身份识别是金融机构的法定义务。我国《反洗钱法》第十六条就规定：金融机构在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。此外，还特别强调：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。同时，客户配合金融机构出示身份证件也有法律依据。

我国《个人存款账户实名制规定》规定，个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。同时，不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立个人存款账户。以上这些法规说明，要求客户出示身份证件、登记客户基本信息这些工作都是法律规定的，所有金融机构都应该遵守，同时客户也有配合执行的义务。 维护客户权益 法律之所以这样规定是为了保护客户的合法权益。在金融机构存款或者投资理财，用的可都是咱老百姓辛苦攒下的血汗钱，所以金融机构必须保证金融账户的安全。身份证、护照等身份证件是政府部门颁发的用于识别客户身份的法定证件，证件除了记载唯一身份识别号码以外还有客户照片，便于金融机构与客户本人面貌进行一致性核对。此外，身份证件本身材质特殊，并有诸多防伪标记，便于金融机构识别证件的真伪。所以，凭借客户出具的身份证件，可以有效识别客户身份的真实性，避免不法分子冒名顶替真实客户并非法转移资金，或者以虚假身份开立账户后存入非法资金进行洗钱。金融机构提示客户出具身份证件，目的就是保护客户的财产安全。

客户身份证件过期后及时向金融机构更新信息也是出于账户安全考虑。当前社会上的一些不法分子利用客户丢失的身份证件冒名办理金融业务，而一旦客户的身份证件到期更新后，不法分子就无法获取更新后的证件。所以，客户证件到期更新后及时向金融机构提供新证件并备案证件信息，金融机构就能据此正常延续对客户身份的识别结果；相反，如果客户证件到期后迟迟不向金融机构提供更新后的证件，出于账户安全的考虑，金融机构就需要考虑是否存在不法分子前期利用他人身份证办理金融业务的可能性。 履行保密义务 金融机构对客户身份信息具有保密义务。对此，我国《反洗钱法》有明文规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。《信托法》也规定，受托人对委托人、受益人以及处理信托事务的情况和资料负有依法保密的义务。总之，只有客户提供身份证件与身份信息，金融机构依法有效识别客户真实身份、妥善保存客户身份信息，才能共同营造一个健康、有序的金融环境。

声明：本文由网站用户香香发表，超梦电商平台仅提供信息存储服务，版权归原作者所有。若发现本站文章存在版权问题，如发现文章、图片等侵权行为，请联系我们删除。